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Épargne6 min

Mécanismes de gestion de crise en Europe : quels enjeux pour votre patrimoine ?

L’Union européenne et la Banque de France disposent aujourd’hui de dispositifs précis pour gérer les crises bancaires et financières. Comprendre ces mécanismes est essentiel pour évaluer la solidité de son épargne, de ses placements et de ses stratégies immobilières. Tour d’horizon des outils de gestion de crise et de leurs implications pour les épargnants et investisseurs, avec les pistes d’accompagnement proposées par Libertypat.

Rédigé par Fabien Plane

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Retraite6 min

Intelligence artificielle et gestion de patrimoine : un nouvel atout pour les épargnants

11 % des Français utilisent déjà l’intelligence artificielle pour préparer leurs décisions de placement, surtout les plus jeunes. Cette révolution numérique bouscule la gestion de patrimoine traditionnelle. Comment en tirer parti sans perdre en sécurité, en indépendance ni en personnalisation ?

Rédigé par Fabien Plane
Transmission5 min

Donations de parts sociales de SARL : pourquoi l’acte notarié est incontournable

Un arrêt récent de la Cour de cassation rappelle qu’une donation de parts sociales de SARL ne peut pas se faire par simple don manuel ou acte sous seing privé. Quelles conséquences pour les chefs d’entreprise et les familles qui préparent une transmission ? Et comment sécuriser ces opérations avec un accompagnement global comme celui de Liberty'Pat ?

Rédigé par Fabien Plane
Transmission6 min

Donation-partage : un outil clé pour organiser sa succession et préserver l’équilibre familial

La donation-partage permet de transmettre et de répartir son patrimoine de son vivant entre ses héritiers, tout en figeant la valeur des biens. Un instrument puissant pour éviter les conflits au moment de la succession, à manier avec précaution et stratégie, notamment avec l’appui d’un conseil patrimonial comme Libertypat.

Rédigé par Fabien Plane

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Épargne salariale en PME : une nouvelle arme patrimoniale pour les dirigeants

La montée en puissance de l’épargne salariale dans les petites entreprises ouvre un véritable levier d’optimisation pour les dirigeants… à condition de structurer le dispositif avec méthode. Intéressement, abondement, retraite : comment transformer cette obligation technique en atout patrimonial durable, pour l’entreprise comme pour son dirigeant ?

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Assurances6 min

Assurance habitation 2026 : ce qui change pour votre patrimoine immobilier

Entre nouvelles règles de souscription en ligne, hausse des primes liée aux risques climatiques et droits renforcés des assurés, l’assurance habitation évolue rapidement. Tour d’horizon des impacts pour votre patrimoine immobilier et des leviers d’optimisation à connaître.

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Crédit5 min

Crédit immobilier fin 2026 : faut-il se presser avant la remontée des taux ?

Les taux de crédit immobilier devraient remonter progressivement d’ici fin 2026, sans reproduire le choc brutal de 2022‑2023. Quelles conséquences pour votre pouvoir d’achat immobilier et comment adapter votre stratégie patrimoniale ? Décryptage et pistes d’action avec Libertypat.

Rédigé par Fabien Plane
Épargne5 min

Argent qui dort : comment sortir de l’inertie et vraiment faire travailler son épargne

Les Français épargnent beaucoup… mais laissent encore trop souvent leur argent dormir sur des comptes courants ou des livrets faiblement rémunérés. Derrière la peur de l’argent « bloqué » se cachent surtout un manque d’information et de pédagogie financière. Tour d’horizon des enjeux et des solutions, pour les particuliers comme pour les dirigeants, avec l’accompagnement de Plane et Liberty'Pat.

Rédigé par Fabien Plane
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Compromis de vente et délai de financement : comment sécuriser son achat immobilier

Entre signature du compromis de vente et accord de prêt immobilier, le calendrier est souvent plus serré qu’il n’y paraît. Délai légal, réalité des banques, rôle de l’assurance de prêt : comment éviter que la vente ne capote faute de financement à temps ? Décryptage et bonnes pratiques, avec l’accompagnement de Liberty’Pat.

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Escroqueries en ligne : comment repérer les faux articles de presse d’investissement

L’AMF alerte sur une nouvelle génération d’arnaques financières fondées sur de faux sites d’information imitant des médias reconnus. Comment les identifier, protéger votre épargne et à qui vous fier pour vos décisions patrimoniales ?

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Faut-il débloquer son PER pour acheter sa résidence principale ?

Le PER peut être débloqué de manière anticipée pour financer l’achat de sa résidence principale. Mais entre fiscalité, compartiments, alternatives et impact sur la retraite future, l’arbitrage est loin d’être évident. Tour d’horizon des enjeux… et de la façon dont un conseil patrimonial peut vous aider à trancher.

Rédigé par Fabien Plane
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Arnaques financières en ligne : les bons réflexes pour protéger votre patrimoine

Les escroqueries financières se multiplient sur Internet et les réseaux sociaux, avec des conséquences pouvant atteindre plusieurs centaines de milliers d’euros pour les victimes. Tour d’horizon des signaux d’alerte et des bons réflexes à adopter, ainsi que du rôle d’un cabinet comme Liberty’Pat pour sécuriser vos décisions patrimoniales.

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Épargne5 min

Succession et renonciation : une décision clé sur le sort des donations antérieures

Un arrêt de la Cour de cassation du 8 juillet 2026 clarifie le traitement fiscal des donations reçues par un héritier qui renonce à une succession. Les petits-enfants venant par représentation ne peuvent plus se voir imputer les donations antérieures consenties à leur parent renonçant. Un enjeu majeur pour la stratégie de transmission et l’anticipation des droits de succession.

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Crédit immobilier : 5 astuces concrètes pour avoir (presque) 100 % de chances d’être accepté

Obtenir un crédit immobilier n’est plus réservé aux très hauts revenus ni aux seuls CDI. Ce qui compte vraiment pour les banques : la stabilité de vos revenus, votre capacité à épargner et la qualité de votre gestion au quotidien. Voici 5 astuces pratiques pour maximiser vos chances… et comment Liberty'Pat peut vous y aider.

Rédigé par Fabien Plane
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Assurance vie : pourquoi les unités de compte distancent les fonds en euros

En 2025, les unités de compte ont nettement surperformé les fonds en euros dans les contrats d’assurance vie, avec un rendement moyen de 4,7 % contre 2,6 %. Comment expliquer cet écart, quels risques accepter et comment ajuster sa stratégie patrimoniale ? Décryptage et pistes d’action avec l’approche Liberty'Pat.

Rédigé par Fabien Plane
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Pouvoir d’achat immobilier en 2026 : la fin de la parenthèse favorable

Après un léger répit en 2025 grâce à la baisse des taux, le pouvoir d’achat immobilier recule à nouveau en 2026. Que signifie la perte d’1 m² en moyenne depuis janvier pour votre projet, et comment ajuster votre stratégie patrimoniale ? Décryptage et pistes d’action concrètes.

Rédigé par Fabien Plane
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Résilier son assurance habitation, auto ou santé : nouvelles règles et bonnes pratiques

Les règles de résiliation des assurances habitation, auto et complémentaires santé se sont nettement assouplies, surtout pour les contrats souscrits à distance. Tour d’horizon des droits des assurés, des nouveaux dispositifs (rétractation facilitée, résiliation en 3 clics) et des points de vigilance pour piloter sereinement son budget et son patrimoine assuré.

Rédigé par Fabien Plane

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